미래에셋인덱스로미국증권자투자신탁[주식-재간접형]C-P2e
퇴직연금으로 미국 S&P500 ETF에 간접투자할 수 있는 펀드에 대해 알아보겠습니다.
이 상품은 ETF로 가장 인기가 많은 SPY, VOO, IVV를 비롯하여 제가 모으고 있는 TIGER미국S&P500으로 자산구성이 되어 있어 안정적인 수익으로 장기간 기대해 볼 수 있는 상품입니다.
1. 상품정보
미래에셋에서 운용하는 펀드로 미국 상장지수결합투자기구를 포함하여 집합투자증권에 투자합니다.
즉, S&P500 ETF에 투자하는 상품입니다.
2017년 부터 운용되어 왔으며 규모는 183억 원, 총보수는 0.47%입니다.
2. 자산구성
2021년 5월 24일 기준으로 자산의 98.77%가 주식으로 구성되어 있고, 일부 유동성 기타는 현금성으로 파악됩니다.
포트폴리오의 보유종목을 살펴보면 Vanguard사에서 운용하는 VOO가 가장 높으나 Blackrock사의 IVV와 S&P500 ETF로 가장 많은 사랑을 받고 있는 SPY가 근소한 차이로 전체 75%를 구성합니다. 그 밖에 약 20%는 미래에셋에서 S&P500지수에 투자하는 360750 (타이거미국S&P500)을 보유하여 전체 95% 이상이 동일한 인덱스를 추종하는 ETF로 구성되어 있는 것으로 파악됩니다.
각 ETF별 상세 보유종목은 아래에 참고하실 수 있도록 첨부드렸습니다. 같은 지수를 추종하는 만큼 종목순위는 거의 동일하며, 약간의 비율 차이만 있습니다.
( ETF의 모든 상세 보유종목은 인기가 많은 애플, 마이크로소프트, 아마존, 페이스북, 알파벳(구글) 등이 모두 상위에 마킹되어 있습니다. )
(1) VOO 구성종목 및 투자현황
(2)IVV 구성종목 및 투자현황
(3) SPY구성종목 및 투자현황
(4) 360750, TIGER 미국 S&P500 구성종목 및 투자현황
3. 펀드 수익률
최근 1개월간 미국의 인플레이션, 테이퍼링 등 영향으로 주식시장이 약세를 보였는데 수익률이 마이너스로 떨어지지 않고 괜찮은 방어력을 보여주고 있습니다.
1년 사이에는 약40%, 3년간에는 50%의 수익률을 보여주고 있습니다. 물론 인덱스 자체가 올라감에 따라 해당 지수를 추종함으로 당연한 결과지만 이 때문에 s&p500지수투자를 할 이유라고 보시면 좋을 것 같습니다.
펀드 운용성과목표를 비교할 수 있는 BM수익률과 비교하여 오히려 1년전 부터는 더 좋은 성과가 나오고 있는데 이 펀드가 운용이 잘 되고 있는 것으로 판단하시면 됩니다.
BM수익률 대비 펀드수익률이 더 좋으면 초과수익구간이라고 보시면 됩니다.
많은 분들이 퇴직연금 상품변경에 도움이 되시도록 스터디한 내용을 기록하고 있습니다.
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