DC형 퇴직연금 상품추천_AB미국그로스증권투자신탁(주식-재간접형)Ce-P2

DC형 퇴직연금을 주식처럼 직접 운용하기 위해 옥석을 가리면서 상품스터디를 하고 있습니다.

필요하신 분들께 도움이 되었으면 좋겠습니다. 

 

AB 미국 그로스 증권 투자신탁(주식-재간접형)Ce-P2

1. 펀드정보

이 펀드는 AB자산운용의 상품으로 미국의 우량주에 투자하며 유동성인 주식에 투자되어 위험등급이 2등급으로 분류됩니다. 설정액은 1,379억원, 현재 평가가치인 순자산액 2,840억원으로 설정된지 약 3년간 높은 수익률을 보여주고 있습니다.

 

펀드 운용 총보수는 0.515%로 펀드의 적정수준이며, 환매/선취수수료는 없습니다.

 

출처 : 네이버금융

2. 수익률

지난 3년간 71.08%, 1년간 31.64%, 3개월 간 10.05%, 1개월 간 3.53%를 기록중입니다.

최근 미연준의 금리인상과 인플레이션과 테이퍼링 등의 이유로 큰 유동성을 보여주었던 주식시장을 생각해 보면 괜찮은 안정성과 수익성을 가지고 있다고 판단 됩니다.

출처 : 삼성생명

 

펀드의 기간수익률과 기대수익을 비교할 수 있는 BM지수를 비교해보면 이 펀드가 상당히 좋은 수치를 보여주고 있으며 기대수익도 넘어서고 있는 것을 확인할 수 있습니다.

 

특히 최근 유동성장에서의 안정성도 돋보입니다.

출처 : 삼성생명

최근 연간 수익률로 화긴해 보아도 기대수익을 상회하거나 떨어지지 않는 모습을 보여 왔으며, 특히 2018년 미국 보호무역전쟁으로 주식시장이 힘들었던 시기에도 최소한의 손실로 좋은 모습을 보여주었습니다.

현재 기준가는 2,051.33원으로 우상향을 하고 있으며, 과거의 수익률은 물론 앞으로도 꾸준한 모습이 기대되는 상품입니다.

 

 

출처 : 네이버금융

 

3. 자산현황

이 펀드는 해외 집합투자기구인 AB SICAVI-아메리칸 성장형 포트폴리오에 재간접 투자가 되어 해당 피투자펀드의 자산 구성현황을 살펴보겠습니다.

 

미국그로스증권투자신탁의 자산구성현황은 집합투자증권에 96.84%로 대부분의 투자가 이루어 지며, 업종별로는 정보기술, 헬스케어, 커뮤니케이션서비스, 소비재에 대한 비중이 높습니다.

출처 : AB자산운용 운용보고서

 

투자된 상위종목을 살펴보면 알파벳-마이크로소프트-아마존-페이스북-유나이티드헬스그룹-비자-zoetis-몬스터비버리지-홈디포-intuitive surgical 순 입니다. (2021/04/30기준)

출처 : AB자산운용 운용보고서

 

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이 펀드는 현재까지의 운용현황이나 제한된 수의 미국 우량대기업에 집중적으로 투자되는 상품임을 미루어 보아 앞으로도 꾸준한 성장과 안정성이 기대됩니다.

 

퇴직연금으로 미국의 우량주에 간접 투자할 수 있는 매력이 있으면서 환헤지와 준수한 펀드평균 수준의 보수로 앞으로 계속 비율을 높여갈 상품이라고 판단됩니다.