퇴직연금펀드 추천_에셋플러스 글로벌리치투게더 퇴직연금 증권자투자신탁1호(주식)Ce

신흥부자와 MZ세대가 거침없이 지갑을 여는 명품소비재와 세상의 변화의 혁신을 주도하는 우량주에 투자하는 퇴직연금 상품이 있어 소개해 드립니다.

에셋플러스 글로벌리치투게더는 투자환경과 삶이 급변하는 세상에서 선진시장과 신흥국 증시에 상장된 일등기업과 앞서 말씀드린 명품소비재와 혁신기업에 투자 하는 펀드입니다.

에셋플러스 글로벌리치투게더 퇴직연금 증권자투자신탁1호(주식) Ce

이 펀드는 글로벌리치투게더 증권모투자신탁(주식)에 투자합니다.
퇴직연금 인터넷 가입자를 대상으로 하는 종류형 Ce로 퇴직연금 가입자 수익률 상위 5% 가입자가 많이 매수하고 홀딩하고 있는 상품입니다.(퇴직연금 이외에도 펀드로 다른 종류형으로 매수가 가능합니다. )

1. 펀드정보

이 펀드는 원금과 수익이 보장되지 않는 주식형으로 위험등급은 2등급으로 분류됩니다.
해외에 중점적인 투자가 이루어지는 해외주식형이며, 총보수는 1.23%로 다른 일반 펀드보다 약간 높은 편 입니다.

한국의 워렌버핏이라고 유명한 강방천CIO가 속한 에셋플러스 자산운용에서 상품을 관리하며, 퇴직연금 상품의 종류형 설정액이 576억이며 패밀리클래스펀드로는 9,500억원이 넘는 초대형 펀드입니다.

2. 투자전략

이 펀드는 세계변화를 주도하고 시장 지배력이 높아 지속경영이 가능한 일등기업을 두 가지 분류로 크게 나누어 혁신기업과 고부가 소비재 기업으로 투자합니다.

투자대상은 북미를 비롯하여 유럽과 동아시아 등 전세계를 대상으로 합니다. 에르메스, 루이비통, 로레알과 같은 럭셔리, 미용기업은 주로 유럽에 국적을 두고 있고, 북미와 아시아는 애플, 마이크로소프트, 구글, 삼성전자, 알리바바, 텐센트와 같은 혁신기업이 주를 이루고 있습니다.

3. 펀드 자산구성현황

이 펀드는 미국과 캐나다가 속한 북미에 약 58%, 프랑스와 독일, 이탈리아 등 유럽국가에 약 34%, 한국과 중국 등 아시아에 약 8%를 투자합니다.

투자업종은 경기소비재와 정보기술, 건강관리, 금융, 산업재, 커뮤니케이션 서비스, 필수소비재 등 순입니다.

보유비중 상위종목은 혁신을 이끄는 기술주인 애플과 구글, 페이스북, 마이크로소프트, 아마존 / 그리고 명품소비재로 분류되는 루이비통, 에르메스, 프라다, 테슬라로 구성되어 있습니다.

4. 펀드 수익률

에셋플러스의 수익률은 안정적이고 꾸준한 우상향은 물론 펀드치고는 상당히 높은 수익률을 보이고 있습니다.
펀드의 기대운용수익인 BM보다도 운용결과가 눈에 띄게 좋은 편이고, 설정이후에는 박스권이었으나 2019년 12월 최저점인 930.51원 이후에는 현재가 1,888.29원으로 큰 성장을 하였음을 파악할 수 있습니다.

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과거나 미래에도 지배력이 강한 우량주들은 증시와 생활의 변화와 혁신을 이끌어 갈 것이며, 하이엔드 명품소비재에는 신흥부자와 MZ세대가 거침없이 지갑을 열면서 성장할 수 있는 기대가 큰 것 같습니다.

에셋플러스 리치투게더 펀드는 이러한 관점에서 퇴직연금상품이라는 장기보유 투자포트폴리오를 구성하기에 좋은 펀드인 것 같습니다.

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