미국ETF분석_SPY / VOO / IVV

높은 확률로 투자를 통한 안정적 수익을 올리는 방법은 1등 시총기업과 지수를 추종하는 인덱스펀드에 투자하는게 좋다는 건 누구나 쉽게 통계를 통해 알 수 있습니다.

최근에도 미국 3대지수는 끝없이 상승을 하고 있어 SPY, QQQ, DIA가 많은 관심을 받고 있는데 오늘은 같은 S&P500지수를 추종하는 SPY와 VOO, IVV은 어떤 비슷한 점과 차이점이 있는지 간단히 알아보고 비싼 주당가격으로 시드머니가 부족할 때 분할매수 하는 투자방향을 고민해 보겠습니다.

1. SPY, VOO, IVV

미국의 대표적인 ETF 중 하나인 SPY와 VOO, IVV는 모두 S&P500 지수를 추종하고 있습니다.

SPY가 운용자산 규모도 가장 높고 유명한데 사실 VOO나 IVV는 SPY와 거의 차이가 없다. 라고 말할 수 있을만큼 유사한 ETF입니다.

결론적으로 무엇을 사야할까?라고 물어보신다면 아래 두 가지로 답하지 않을까 합니다.

1. 일시에 진입가능한 투자금이 매우 높다면 VOO를 사고, 2. 그게 아니라면 어느 것을 사도 무관하다 입니다.

이유 또한 간단합니다. 수익률이나 주가퍼포먼스가 차이가 없는데에 비해 VOO가 가장 저렴하여 더 많은 수량을 보유할 수 있고, 운용수익률이 가장 낮다.

2. ETF 기본정보

비교 편의를 위해 VOO와 운용수수료마저도 동일한 IVV는 별도로 포스팅하고, 비교해 보겠습니다.
(IVV가 배당수익률은 가장 낮습니다.)

SPY의 현재 주가는 $453.08로 VOO $416.57 보다 8%가량 비쌉니다.
운용수수료는 VOO와 IVV는 0.03%로 SPY의 0.09%보다 훨씬 저렴합니다. 0.1% 미만도 펀드, 특히 ETF에서는 매우 저렴한데 파격적인 수수료입니다.

AUM, 총 자산은 SPY가 $401.86B로 압도적으로 높으며, VOO 또한 $256.11B으로 운용규모가 매우 큽니다.
S&P500지수를 추종하기 때문에 보유주식수는 500개(+- 리밸런싱) 입니다.

투자하는 비용이 커지면 커질수록 0.06%의 수수료 차이가 커지고, 주가 8%에 대한 수량 확보가 추가로 가능하기 때문에 SPY를 투자하시는 분들께서는 VOO나 IVV매수를 적극 검토하시는 것을 추천드립니다.

3. 주가추이

SPY와 VOO의 5년간 주가추이입니다.
특이한 등락의 차이를 발견할 수 없을 만큼 동일한 그래프 선상을 보이고 있으며, 5년간 수익률 또한 SPY 112.43%, VOO 112.88%로 차이를 찾아보기 힘들 정도 입니다.

4. ETF 포트폴리오

주가의 수익률과 등락폭의 차이가 없는 점은 포트폴리오를 보면 더 이해가 쉽게 갑니다.

먼저 투자되는 산업군을 살펴보면 기술주, 소비순환주, 금융, 헬스케어 등등 총 10개의 산업군에 투자되고 있는데 모두 소수점 2자리째에서 차이가 날 만큼 동일한 비율로 투자되고 있음을 알 수 있습니다.

투자 섹터 뿐만이 아닙니다. 투자되는 상위 10개 종목 또한 순위와 보유비중의 차이가 없는데 미세한 차이는 단지 해당 종목의 편입시기에 따른 등락으로 변동되었을 뿐 기본적인 비율산정은 동일한 것으로 보입니다.

500여개의 투자종목중 상위 10개 종목인 2%가 전체 투자금액의 28% 가량을 차지하고 있습니다.
이중에도 애플, 마이크로소프트, 아마존, 페이스북, 구글, 테슬라, 엔비디아 8개 기술주 종목이 500개 기업 중 25%가량의 상당한 비중을 차지하고 있습니다.

5. 배당정보

SPY와 VOO는 주당 $5 중반으로 지급하여 주가대비 배당이 각각 1.23%와 1.27%로 낮은편입니다.
배당성장률 또한 평균 5%대 전후로 낮은편인데 포트폴리오에서 확인한 내용과 같이 S&P500에는 성장주가 상당히 큰 비중을 차지하고 있기 때문인 것으로 파악됩니다.

SPY와 VOO, IVV는 QQQ와 같이 배당보다는 주식시장 자체의 성장에 대한 투자목표이기 때문에 배당이 큰 문제는 아니며, 실제로 끊임없는 주가 성장으로 배당에 대한 아쉬움을 잘 보완해 주는 ETF이기도 합니다.

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VOO는 워렌버핏이 투자하는 S&P500 지수추종 ETF로도 유명합니다.

SPY를 한 주씩 모아가실 여유가 되지 않거나 소액이 생길때마다 투자를 원하신 다면 한국투자증권의 미니스탁을 이용하여 QQQ와 함께 VOO를 ETF 소수점 투자관점에서 접근하시는 것도 매우 좋은 방법입니다.

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