퇴직연금 펀드 상품 중 직접 스터디 후 매수를 하고 있습니다.
DC형으로 퇴직연금을 운용하시는 분들 중 채권이나 안정적인 금리연동형 보다 저와같이 주식에 간접투자 하시고 싶은 분들께서 참고하시면 도움이 될 것 같습니다.
1. 피델리티 글로벌테크놀로지 증권자(주식-재간접)CP-e
피델리티글로벌테크놀러지는 피델리티에서 운용하며 동일한 이름의 모투자신탁에 투자합니다.
주요 투자처는 기술진보 및 기술향상을 제공하는 기업의 주식형 증권이며, 장기적으로 자본성장을 제공하는 목적으로 펀드를 통해 주식에 재간접투자하는 방식입니다.
2. 펀드 기본정보
실제 수익률에 변동성이 있으며 원금이 보장되지 않는 증권에 대한 실적배당 상품으로 위험등급은 2등급으로 분류됩니다. 제가 투자하는 펀드 종류는 CP-e로 퇴직연금 온라인 상품이 총보수가 0.425%로 가장 저렴합니다.
테크주에 투자되며 주요 종목은 마이크로소프트, 애플, 인텔, 삼성전자, 시스코와 같은 우량주입니다.
총보수는 0.425%로 펀드 기준 약간은 낮은편에 속하며, 환매수수료는 별도 발생하지 않습니다.
3. 펀드 수익률 추이
피델리티글로벌테크놀로지 펀드의 수익률은 1년간 49.00% / 6개월간 18.77% / 3개월간 4.23% / 지난 한 달 3.46%의 추이를 보여주고 있습니다.
최근 가치주에서 나스닥위주의 성장주로 주가 상승이 반영되는 추세가 있고, 장기적으로도 테크주로 펀드구성을 하기 좋은 종목입니다.
펀드의 기간 수익률은 최근 3개월을 제외하면 기대수익률인 BM지수를 크게 초과해 왔습니다. 성장주들이 많아 미국경제에 큰 문제가 생기지 않는 한 기대수익을 논하지 않아도 성장성이 높을 것이라는 기대도 있습니다.
지난 연간 수익률을 살펴보아도 2018년 미국 보호무역 전쟁시기에 주식시장의 폭락으로 성장주 또한 타격을 입었을 뿐 반등하는 모습과 꾸준하고 안정적인 수익 증가가 기대됩니다.
펀드의 기준가는 7/6 기준 2,360.30원으로 1년전 1,575.29원 부터 안정적인 우상향곡선을 보여주고 있습니다.
4. 펀드 자산구성
피델리티글로벌테크놀로지의 자산구성을 확인해 보겠습니다.
국가별 비중으로는 70%가 미국에 투자되고 있으며, 대만 5.3% > 일본 5.0% > 대한민국 4.9% 순입니다.
(종목별 정보를 보시면 더 자세한 국가별 비중이 확인 가능합니다.)
업종별로는 정보기술에 74.7%, 커뮤니케이션서비스에 11.1%로 테크주에 85%이상이 투자되고 나머지 관련종목으로 금융 소비재, 산업, 소재 등에 투자되고 있습니다.
보유비중 TOP10 종목을 살펴보겠습니다.
마이크로소프트 > 애플 ? 비자 > 구글 > 인텔 > 삼성전자 > 시스코 > Hon Hai Precision ind Co Ltd > NXP > ANALOG DEVICES INC 입니다. 대부분 눈에 익은 기업일텐데 중간에 있는 Hon Hai Precision ind co ltd(폭스콘)와 NXP는 생소하실 수 있는 종목입니다.
- 폭스콘(HON HAI PRECISION IND CO LTD) : 미국에서 장외상장된 기업으로 중국 전자기기 주문자 상표 부착을 생산하는 기업입니다. 일본의 샤프전자를 2016년에 인수하였고, 같은 해 마이크로소프트로 부터 모바일사업부를 매수하여 노이카의 모바일사업부를 소유하고 있습니다.
- NXP : 뉴욕에 상장한 자동차반도체 기업입니다. 삼성전자 인수설이 상반기부터 있는데 다품종 소량생산을 할 수 있는 능력이 있다고 합니다.
펀드도 주식과 같이 성장주와 가치주, 채권등으로 분산투자와 비중조절이 필요합니다.
피델리티글로벌테크놀로지에 퇴직연금 펀드상품을 분산투자 한다면, 성장주로 상당한 비중을 두어도 좋을 것 같습니다.
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